MoneyGram выплатит $100 млн. за пособничество мошенникам

MoneyGram International перечислит в американскую казну 100 млн. долл., которые пойдут на выплату компенсаций жертвам мошеннических схем, использующих одноименную службу денежных переводов. Конфискация в пользу потерпевших является одним из условий соглашения об отсрочке судебного преследования, подписанного представителями компании в окружном суде Пенсильвании, сообщается в блоге Securelist.

Главной причиной проблем MoneyGram стал перекос в приоритетах: если местный офис приносит большие барыши, отдел продаж активно поддерживает его на плаву, игнорируя жалобы жертв мошенничества. Компания гонится лишь за прибылью, и при ее попустительстве мошенники успешно грабят тысячи американских граждан.

Расследование показало, что с 2004 по 2009 гг. MoneyGram неоднократно нарушала американские законы, проводя тысячи транзакций через агентства, вовлеченные в трансграничные мошеннические схемы. Компания получала финансовую выгоду от сделок с обманщиками, грабившими доверчивых пользователей от имени их друзей, якобы попавших в беду, или компаний, раздающих призы и дисконтные карты – в обмен на личные данные или за небольшую мзду.

Каждый раз жертве предлагалось осуществлять зарубежные переводы через MoneyGram. Ее услугами пользовались также злоумышленники, опустошающие онлайн-счета с помощью вредоносных программ. Они выводили краденые деньги на подставные счета наемников, а те, в свою очередь, снимали их и переводили за границу. За 5 лет количество жалоб на мошенничество с участием MoneyGram, поданных жителями США и Канады, увеличилось более чем на порядок, а совокупный ущерб от действий ее криминальных клиентов составил 100 млн. долл.

Власти Пенсильвании обвинили MoneyGram в нарушении требований, закрепленных в американском законе о банковской тайне, а 28 ее бывших агентов – в преступном сговоре, мошенничестве и отмывании денег. Однако многомиллионный штраф, который компания согласилась уплатить в пользу жертв финансовых преступлений, для нее капля в море.

MoneyGram является второй по величине службой денежных переводов международного уровня – после Western Union. Сеть MoneyGram охватывает 293 тыс. агентств, функционирующих на территории 197 стран и административных территорий, т.е.  она вдвое шире McDonald’s, Starbucks, Subway и Wal-Mart вместе взятых. Общая сумма переводов, оформленных в 2010 г. через агентства MoneyGram и разошедшихся по всему миру, составила около 19 млрд. долл.